安心の銀行カードローン

銀行カードローンは、消費者金融のカードローンと比較して金利が低く返済しやすいため、安心して利用できるカードローン。

また、銀行のキャッシュカードで借入できたり、普段使っている銀行口座に振り込みで借入できたりするので、誰かに借入がバレる心配が少ないのも魅力です。

ただし銀行カードローンでは、申込情報を警視庁のデータベースに照合する必要があるため、申込んだその日の内にお金を借りれる可能性が低いです

もし、今日中に借りたい場合はコチラの記事【今日中にお金を借りたい方必見!今日中にお金を借りる方法】を読んで、即日融資も可能なカードローンを検討してください。

銀行と消費者金融の違い

ここでは、銀行カードローンを使ってお金を借りたい方に向けて、アトムくんユーザーに人気が高い4つの銀行カードローンを紹介します。

まずは、<アトムくんを見てから各銀行カードローンの公式サイトを見た人の数>でランキングをつけた結果をご覧ください(※2019年4月~2020年3月の1年間)。

商品名 金利(実質年利) 借入限度額
rank1_mini三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」 年1.8%~14.6% 最高500万円
rank2_mini楽天銀行スーパーローン 年1.9%~14.5% 最大800万円
rank3_mini みずほ銀行カードローン 年2.0%~14.0% 最高800万円
三井住友銀行カードローン 年1.5%~14.5% 10万円~800万円

アトムくんを見てくれた人が選ぶもっとも人気の銀行カードローンは、三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」でした。

まずはそのバンクイックから順に、それぞれの銀行カードローンを簡単に紹介していきます。

返済は月々1,000円から!三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」

日本最大の都市銀行である三菱UFJ銀行が提供するカードローン「バンクイック」は、条件次第では毎月の最低返済額が1,000円からとなり、とても返済しやすいカードローンです。

以下に借入残高ごとの最低返済額をまとめてみました。

▼借入利率が年8.1%超えの方

借入残高額 月々の最低返済額
10万円以下 2,000円
10万円超~20万円以下 4,000円
20万円超~30万円以下 6,000円
30万円超~40万円以下 8,000円
40万円超~50万円以下 10,000円
50万円超~ 残高10万円ごとに2,000円増加

上記の返済額が、限度額の増額などで借入利率が年率8.1%以下にまで引き下がると更に低くなります。

▼借入利率が年8.1%以下の方

借入残高額 月々の最低返済額
10万円以下 1,000円
10万円超~20万円以下 2,000円
20万円超~30万円以下 3,000円
30万円超~40万円以下 4,000円
40万円超~50万円以下 5,000円
50万円超~ 残高10万円ごとに1,000円増加

ただ、適用金利を年率8.1%以下にするには、200万円超の利用限度額が必要になるので初回契約では難しいかも知れません。

とはいえ、高額利用したとしても、無理なく返済できるのは、心強いポイントですよね。

楽天ユーザーなら楽天銀行スーパーローンが最適

 

楽天銀行スーパーローンは、楽天会員向けのメリットが盛り沢山。

楽天会員ランクに応じて審査優遇すると公式サイトで名言しており、心強さを感じます。

※必ずしもすべての楽天会員が審査の優遇を受けられるとは限りません。

ご自身が楽天会員なら、まず楽天銀行スーパーローンを選んでおけば間違いないと言って過言ではありません。

近くにあるほとんどのコンビニATMを無料で使うことができる点も返済負担を軽減できてうれしいですね。

上限金利の低さが魅力のみずほ銀行カードローン

みずほ銀行が提供するカードローンは、限度額800万円と年率2.0%~14.0%の低金利で業界でも高スペックを誇ります。

みずほ銀行の銀行口座がカードローン契約には必要になるものの、キャッシュカードにキャッシング機能を追加することができ、利便性や周囲にもバレずに利用できるのが魅力。

既にみずほ銀行口座をお持ちであれば、来店不要でカードローン契約ができるWEB完結にも対応していますよ。

普通預金口座がなくても利用できる三井住友銀行カードローン

三井住友銀行カードローンは、三井住友銀行の普通預金口座を持っていなくても利用できるカードローンです。

本人確認書類提出した後、最短当日には審査結果が分かりますよ。
※申込完了後の確認事項や、本人確認書類の提出状況によっては異なる場合もあります

安心でおすすめの銀行カードローン

セブン銀行カードローン

実質年率 年12.0%・13.0%・14.0%・15.0%
限度額 10万円・30万円・50万円・70万円・100万円・150万円・200万円・250万円・300万円
審査時間 最短翌日※通常2日~4日
  • 原則電話の
    在籍確認なし
  • 郵送物なし
  • お借入診断あり
  • 土日祝
    も対応
  • 無利息期間
    サービス
  • パート・アルバイトOK
  • アプリで
    借り入れ
  • WEB完結
    対応
おすすめポイント
  • 職場に電話連絡しないと明言
  • 10万円の借り入れでも上限金利15.0%の好条件
  • 全国のセブン銀行ATMが利用手数料無料

三菱UFJ銀行カードローン バンクイック

実質年率 1.8%~14.6%
限度額 最高500万円
審査時間 最短即日
  • 原則電話の
    在籍確認なし
  • 郵送物なし
  • お借入診断あり
  • 土日祝
    も対応
  • 無利息期間
    サービス
  • パート・アルバイトOK
  • アプリで
    借り入れ
  • WEB完結
    対応
おすすめポイント
  • バンクイックの利用条件からわかる審査の傾向
  • 日本最大級の大手銀行が発行する安心感
  • 年利1.8%~14.6%と低めの金利設定
  • 三菱UFJ銀行の口座がなくても利用可能
  • 返済額は毎月1,000円~
    ※借入残高と適応金利による
  • バンクイック
    がおすすめな方
  • バンクイック
    が不向きな方
  • 30代~40代の方
  • 最短翌日に借りたい方
  • 三菱UFJ銀行の口座を持っている方
  • アコムを利用し完済した経験がある方
  • 職場に電話連絡されたくない方
  • 即日融資を希望する方
  • 過去に延滞履歴のある方
  • 三菱UFJフィナンシャルグループの商品の審査に落ちた方
ただし上記の場合でも、審査に通過できないと決まったわけではありません。 現在の年収や勤続年数によって、審査結果が異なる場合もあります。

みずほ銀行カードローン

実質年率 年2.0%~14.0%
限度額 最高800万円
審査時間 最短当日
  • 原則電話の
    在籍確認なし
  • 郵送物なし
  • お借入診断あり
  • 土日祝
    も対応
  • 無利息期間
    サービス
  • パート・アルバイトOK
  • アプリで
    借り入れ
  • WEB完結
    対応
おすすめポイント
  • 来店不要のWEB完結申込
  • 業界トップクラスの限度額・低金利
  • 選べる二つのカードタイプ
  • みずほ銀行カードローン
    がおすすめな方
  • みずほ銀行カードローン
    が不向きな方
  • 金利を抑えたい方
  • みずほ銀行の口座を持っている方
  • みずほ銀の住宅ローンを利用している方
  • 30代~40代の方
  • みずほ銀行の口座を持っていない方
  • 過去に延滞履歴のある方
  • みずほフィナンシャルグループの商品の審査に落ちた方
ただし上記の場合でも、審査に通過できないと決まったわけではありません。 現在の年収や勤続年数によって、審査結果が異なる場合もあります。

楽天銀行スーパーローン

実質年率 年1.9%~14.5%
年0.95%~7.25%
限度額 最大800万円
審査時間 最短即日
  • 原則電話の
    在籍確認なし
  • 郵送物なし
  • お借入診断あり
  • 土日祝
    も対応
  • 無利息期間
    サービス
  • パート・アルバイトOK
  • アプリで
    借り入れ
  • WEB完結
    対応
おすすめポイント
  • 返済金額は月2,000円~でゆとりをもって返済可能
  • 年率1.9%~14.5%だから借りやすい
  • 借入方法は3種類
  • 楽天銀行スーパーローン
    がおすすめな方
  • 楽天銀行スーパーローン
    が不向きな方
  • 楽天会員の方
  • 楽天カードを利用している方
  • 完済を目指して金利を抑えたい方
  • 会社に電話連絡されたくない方
  • 過去に延滞履歴のある方
  • 楽天グループの商品の審査に落ちた方
ただし上記の場合でも、審査に通過できないと決まったわけではありません。 現在の年収や勤続年数によって、審査結果が異なる場合もあります。
※必ずしもすべての楽天会員が審査の優遇を受けられるとは限りません。
【金利半額キャンペーン期間】
WEBお申込期間:2024年2月29日(木)17:00~2024年5月14日(火)16:59
ご入会期間:2024年2月29日(木)~2024年5月31日(金)
キャンペーン金利適用期間:2024年2月29日(木)~2024年7月30日(火)

三井住友銀行カードローン

実質年率 年1.5~14.5%
限度額 10万円~800万円
審査時間 最短当日回答※申込完了後の確認事項や、本人確認書類の提出状況によっては異なる場合もございます
  • 原則電話の
    在籍確認なし
  • 郵送物なし
  • お借入診断あり
  • 土日祝
    も対応
  • 無利息期間
    サービス
  • パート・アルバイトOK
  • アプリで
    借り入れ
  • WEB完結
    対応
おすすめポイント
  • 申込時、三井住友銀行の口座開設は不要
  • 提携コンビニならATM手数料0円
  • 来店不要で24時間申込可能
  • カードローン
    がおすすめな方
  • カードローン
    が不向きな方
  • 30代~40代の方
  • カードレスを希望する方※
  • SMBCグループのカードローンを完済したことのある方
※三井住友銀行の普通預金口座をお持ちでない方、またWEBからお申込みのお客さまで、本人確認をオンラインで行った場合に限りカードレスの選択が可能
  • 過去に延滞履歴のある方
  • SMBCグループの商品の審査に落ちた方
ただし上記の場合でも、審査に通過できないと決まったわけではありません。 現在の年収や勤続年数によって、審査結果が異なる場合もあります。

オリックス銀行カードローン

実質年率 1.7%~14.8%
限度額 最高800万円
審査時間 数日
  • 原則電話の
    在籍確認なし
  • 郵送物なし
  • お借入診断あり
  • 土日祝
    も対応
  • 無利息期間
    サービス
  • パート・アルバイトOK
  • アプリで
    借り入れ
  • WEB完結
    対応
おすすめポイント
  • 下限金利は業界トップクラスの低さ!
  • 最大限度額800万円
    大口融資向きカードローン
  • 来店不要!申し込みはネットからでOK